איך זה עובד

התהליך המשפחתי עם שחקים פלוס

בתהליך משותף ניצור "מפה" של תיק הנכסים שלכם, תוך הסתכלות על העבר, ההווה וכמובן העתיד. נבצע מיפוי צרכים מעמיק ואיפיון אישי מדויק כדי לבחור את התוכניות הפיננסיות המיטביות, ונעניק לכם המלצות וליווי שוטף.

בשחקים פלוס אנחנו מתכננים את תיק הנכסים שלכם במקצועיות, אחריות ויצירתיות תוך הקפדה על פיזור הנכסים, וממשיכים ללוות אתכם במהלך אירועי החיים באמצעות מודל ניהול סיכונים מאקרו כלכלי – מודל מאקרו+.

שחקים פלוס מתמקדת ב-2 תהליכים פיננסיים עיקריים

תהליך תכנון פיננסי

יצירת מפה עכשווית של כל הנכסים הפיננסים, יצירת איפיון אופטימלי תוך התחשבות בתוכניות המשפחתיות לטווח הקצר, הבינוני והארוך והענקת המלצות לניהול ההשקעות והנכסים.

ליווי פיננסי שוטף

מעקב, שליטה ובקרה של המצב הפיננסי שלכם מול הגופים הפיננסים. נקיים מפגש שנתי שבו נעבור על הססטוס המלא, נבחן את השינויים המשפחתיים ואת השפעות השוק ונכוונן את ניהול הכספים לפי הצורך. בנוסף, נשלח לכם סקירה רבעונית מפורטת, וכן, אנחנו זמינים לשאלותיכם בכל עת.

תהליך כולל של ניהול פיננסי – השלבים

תהליך התכנון הפיננסי מתחיל בשלב ליבון הצרכים, בו אנחנו בוחנים יחד את הצרכים, השאיפות והתוכניות שלכם לעתיד. בשלב זה נבחנים המצב הדמוגרפי, המשפחתי והמקצועי, מקורות הכנסה, פנסיית המטרה שלכם, התכניות העתידיות של כל התא המשפחתי, מקורות הכנסה נוספים צפויים ומידע נוסף חשוב לבניית התכנית.

ליבון צרכים

מיפוי פיננסים

בשלב זה אנחנו מבצעים יחד מיפוי של כל הקופות הקיימות שלכם, כגון גמל, השתלמות ופנסיה, השקעות קיימות ותכניות חסכון, וככל שהמיפוי מקיף יותר, הדיוק בתכנון הפעולות שיידרשו למילוי הצרכים העתידיים שלכם יהיה טוב יותר.

כעת נעשית הצלבה בין המיפוי שנעשה לצרכים העתידיים שלכם. אנחנו מבצעים סינתזה מלאה בין המיפוי הפיננסי לליבון הצרכים, ובסיום התהליך מוציאים דו"ח המלצות מלא וברור. הדו"ח המסכם כולל את הפעולות הנדרשות כדי להגיע מהמצב הנוכחי למצב הנכסף. הדו"ח נעשה תוך התייחסות לכל בני המשפחה המוטבים, לדוגמא, תכנון עתידי מסוים ידרוש העברת סכום מסוים מקופה אחת לאחרת. דוגמא אחרת מתייחסת לתיק הפנסיוני שלכם, בו קיים סכום מסוים היום, ולשם הגעה לתכניות העתידיות שלכם בעוד 20 שנה, יש לקבוע מהו הסכום הנדרש לכך, ואם יש פער לבחון מהיכן ניתן להשלים זאת.

דו״ח ותכנית פעולה

יישום

את המסקנות אנחנו מיישמים יחד איתכם, ומלווים אתכם במהלך השנים. אנחנו מבצעים יחד בחינה של המצב מעת לעת ומכווננים את התכנית במידת הצורך.

עובדים במודל מאקרו

המודל אוסף נתונים על חמשת המדדים משלוש כלכלות גלובאליות (ארה"ב, אירופה וישראל), ומשכלל אותם באמצעות אלגוריתם ייחודי שפותח על ידי שחקים פלוס.
מצעי לניבוי סיכונים בתיק הנכסים.
מודל מאקרו+ מבוסס על 5 מדדים מאקרו כלכליים, שהשקלול שלהם הוא אמצעי לניבוי סיכונים בתיק הנכסים: